Lavado $$$

Qué es el lavado de dinero? Es el conjunto de métodos utilizados para enmascarar la procedencia de los bienes obtenidos a través de actividades ilícitas o criminales, haciéndolos parecer que provienen de una fuente legal para evitar la detección por parte de las autoridades competentes. Ejemplos de estas actividades ilegales serían: tráfico de drogas, evasión de impuestos, contrabando de armas, terrorismo, entre otros. Estos métodos responden a una de dos categorías: conversión (compra de bienes, ej. bienes raíces) o movimiento (dinero líquido, ej. distribución de dividendos).

Técnicas de lavado de dinero: Procedimientos por los cuales se puede "lavar fondos", similares a transacciones legales. Ejemplos más comunes:

*Estructurar o “Trabajo hormiga”: Las grandes sumas de dinero son divididas a los montos ideales para no ser registradas haciendo transacciones en una o varias entidades bancarias por cierto tiempo limitado.

*Complicidad de un funcionario u organización: Acuerdos son pactados con empleados de las instituciones financieras para evitar figurar en el Registro de Transacciones en Efectivo (CTR), o haciendo entradas falsas a dicho Registro.

*Mezclar: Aquí se combinan las sumas de dinero con los capitales de una empresa presentando todos los fondos como rentas de la empresa.

*Compañías de fachada: Entidades legítimamente incorporadas para que encubrir la procedencia de los fondos ilegales con los cuales se crea.

*Compras de bienes o instrumentos monetarios con productos en efectivo: Consiste en la compra de bienes tangibles, que generalmente pasan a luego ser utilizados para seguir cometiendo delitos.

*Contrabando de efectivo: Transporte físico del dinero conseguido del lavado de dinero hacia el exterior.

*Transferencias bancarias o electrónicas: Esta técnia hace uso de la red de comunicaciones electrónicas para mover los fondos ilícitos a nivel nacional o internacional, usada especialmente en aquellos países que carecen de control o límites de fondos que se pueden transferir online o enviar telegráficamente.

*Cambiar la forma de productos ilícitos por medio de compras de bienes o instrumentos monetarios: Variar los productos ilícitos de una forma a otra, una y otra vez para que así no sean rastreados y lograr disminuir los montos.

*Venta o exportación de bienes: Venta o exportación de los bienes adquiridos a través del lavado de dinero, haciendo así más difícil el rastreo.

*Ventas fraudulentas de bienes inmuebles: Propiedades son compradas con el producto ilícito por un precio declarado significativamente mucho menor que el valor real. La diferencia es pagada al vendedor "por debajo de la mesa". Luego, el lavador puede revender la propiedad a su valor real para justificar las ganancias obtenidas ilegalmente a través de una renta de capital ficticia.

*Establecimiento de compañías de portafolio o nominales (“Shell Company”): Compañías portafolio, que sólo existen en papel son creadas para disfrazar movimientos ilegales de bienes.

*Complicidad de la banca extranjera: Aquí se cuenta con la colaboración acordada o ignorada de instituciones financieras extranjeras.

*Transferencias inalámbricas o entre corresponsales: El dinero se envía a otras sucursales fuera del país.

*Falsas facturas de importación / exportación o “doble facturación”: Por lo general los que operan en el lavado de dinero sobrevaloran los montos de las exportaciones e importaciones.

*Garantías de préstamos: Usando como garantía los depósitos de fondos ilícitos, el lavador adquiere préstamos legales, para obtener los bienes que aparentemente fuero logrados de forma lícita.

Lavado de dinero y República Dominicana: Si tomamos en cuenta la gran corrupción que nos agobia en todos los niveles sociales, conjuntamente con la pobreza y las muestras de consumismo de nuestra población, podríamos fácilmente denotar que nuestra nación reúne todas las condiciones ideales para llevar a cabo esta práctica. Todo esto conlleva a que aunque no se grite a clara voz, el lavado de dinero es bien visto por los beneficiados en un país tan dependiente de las remesas, en un país donde las autoridades son tan mal pagadas, en un país donde de la nada aparece una torre nueva, mientras los alrededores están llenos de casas humildes... Todo esto junto a la poca voluntad de cambiar que nos ha arropado, es lo que lleva a nuestra nación a convertirse en uno de los lugares mas propicios a que dicha práctica se difícilmente erradicada.

Organizaciones que luchan contra el lavado de dinero:

• ONU (Organización de las Naciones Unidas)
  OEA (Organización de los Estados Americanos)
• UE (Unión Europea)
• OTAN (Organización del Tratado del Atlántico Norte)
• Consejo de Europa
• BM (Banco Mundial)
  FMI (Fondo Monetario Internacional)

Fuente: es.wikipedia.org